Агентство по финансовому мониторингу Казахстана расследует дело о мошенничестве под видом выдачи микрозаймов в криптовалюте через интернет-сервис Alemcredit.com. По версии следствия, клиентов привлекали через социальные сети рекламой выгодных займов, однако после оформления документов фактические условия могли существенно отличаться от заявленных.
О расследовании сообщило Агентство по финансовому мониторингу 7 сентября 2026 года. Дело расследует департамент АФМ по Алматы при координации прокуратуры.
Как работала схема с криптозаймами
По данным следствия, потенциальных заёмщиков находили через социальные сети. В рекламе им предлагали оформить микрозаймы в криптовалюте на выгодных условиях.
Для получения займа пользователям необходимо было пройти идентификацию, передать персональные данные и подписать электронные документы.
Однако после завершения оформления условия сделки, как утверждает АФМ, отличались от первоначальных предложений.
- заёмщик мог получить сумму меньше заявленной;
- часть средств удерживалась в виде комиссий и дополнительных платежей;
- полная стоимость займа и возможные штрафы раскрывались не полностью до заключения сделки.
Деньги возвращали через карты дропперов
По версии следствия, возврат денежных средств и расчёты по займам осуществлялись через банковские карты третьих лиц.
Такие счета часто называют дропперскими — их используют для проведения операций, чтобы скрыть конечных получателей денежных средств.
АФМ также сообщило, что для работы интернет-ресурса использовалась разветвлённая инфраструктура с юридическими лицами, телекоммуникационными ресурсами и техническими средствами.
Во время обысков нашли SIM-боксы и SIM-карты
В ходе следственных мероприятий были изъяты SIM-боксы и большое количество SIM-карт. По данным ведомства, оборудование могло использоваться для массовых SMS-рассылок.
Подобные технические решения применяются для автоматизации отправки сообщений большому числу пользователей.
Сколько людей пострадало и какой ущерб нанесён
АФМ пока не раскрывает количество потерпевших граждан и общий размер ущерба по делу.
Также неизвестно, сколько средств удалось вернуть и были ли задержаны предполагаемые организаторы схемы.
Особенно рискованными являются предложения, где человеку обещают деньги без проверки, требуют большое количество персональных данных или скрывают полную стоимость займа.
Расследование продолжается
В АФМ сообщили, что расследование продолжается. Иная информация в соответствии со статьёй 201 Уголовно-процессуального кодекса РК разглашению не подлежит.
KZ24.NEWS будет следить за развитием дела и публиковать новые данные после появления официальной информации.
Комментарии
Пока нет комментариев — будьте первым.