Агентство по финансовому мониторингу Казахстана выявило масштабные нарушения в деятельности шести микрофинансовых организаций, незаконно заработавших 30 миллиардов тенге. Ведомство установило, что МФО вынуждали клиентов с просроченными займами заключать фиктивные договоры гарантии с аффилированными компаниями через три онлайн-платформы. Единственным условием, при котором долг покрывался компанией-гарантом, была смерть заёмщика.
За подобные «услуги» с граждан взимали плату, многократно превышающую сумму первоначального займа, что загоняло их в долговую ловушку. В результате клиенты выплачивали в несколько раз больше, чем брали изначально. Один из должников, имея просрочку в 120 тысяч тенге, вынужден был перечислить 446 тысяч тенге, не считая основного долга и процентов. Не гнушались представители компании и прямыми угрозами, а также выходом на родственников заемщиков.
Расследование ведётся в отношении руководителей МФО Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit и «Салем Кредит». Эти организации построили бизнес-модель на фиктивных гарантиях и необоснованных платежах, что стало основным источником их доходов. Агентство продолжает работу по защите прав заёмщиков и предотвращению подобных схем в будущем. Эксперты же видят решение только в кардинальном изменении законодательства.
