В 2025 году Казахстан продолжает усиливать меры по борьбе с незаконной деятельностью в криптовалютном секторе. Агентство финансового мониторинга Казахстана (АФМ) закрыло 130 криптовалютных платформ, подозреваемых в отмывании денег. В ходе операций было конфисковано $16,7 млн в различных криптовалютах, связанных с этими незаконными схемами. Это стало частью более широких усилий властей по борьбе с финансовыми преступлениями в криптовалютной сфере.
Новые меры по борьбе с криптовалютной преступностью
Закрытие 130 платформ в 2025 году — значительное увеличение по сравнению с 2024 годом, когда было закрыто лишь 36 таких криптобирж. В отличие от традиционных централизованных криптовалютных бирж (CEX), закрытые платформы чаще всего функционировали как криптообменники, которые обеспечивали обмен криптовалюты за наличные. Эти сервисы, по данным АФМ, часто становились инструментами для отмывания преступных средств, что и привлекло внимание властей.
Помимо закрытия обменников, АФМ также обнаружило 81 незаконную группу для вывода средств, с общим оборотом в 43 миллиона долларов США. Эти группы использовались для обхода закона и проведения анонимных транзакций, что делает их крайне привлекательными для криминальных элементов, таких как киберпреступники и наркоторговцы.
Новые правила для финансовых операций
В рамках усилий по улучшению контроля над криптовалютным сектором, Казахстан вводит новые правила для финансовых операций. Теперь все пополнения банковских карт на сумму свыше 500 000 тенге требуют обязательной проверки ИИН отправителя. Ранее только ИИН получателя был необходим для выполнения транзакций. Кроме того, рассматривается возможность подтверждения транзакции через мобильное приложение или SMS, что позволит повысить уровень безопасности.
Кроме того, с 1 января 2025 года вступили в силу новые правила для банкоматов, которые теперь обязаны хранить видеозаписи с камер минимум 180 дней. Это сделано для борьбы с анонимными транзакциями и незаконными денежными операциями, часто осуществляемыми через банкоматы и пластиковые карты, зарегистрированные на подставные имена.
Борьба с фиктивными компаниями и увеличение контроля над регистрацией
Особое внимание уделяется также борьбе с фиктивными компаниями, которые часто используются для отмывания денег. За последние три года налоговые органы Казахстана аннулировали регистрацию 3 600 таких компаний, связанных с 30 000 мошенническими транзакциями на сумму 280 миллиардов тенге.
В рамках усилий по усилению контроля над финансовыми операциями, АФМ, Национальный банк Казахстана и другие регулирующие органы также начали внедрять новые механизмы для жесткой проверки зарегистрированных компаний, а также основателей и руководителей этих организаций, ориентируясь на рисковые критерии. Это поможет предотвратить создание новых фиктивных компаний, используемых для отмывания денежных средств.
Новый криптовалютный резерв и национальный фонд
На фоне усиленной борьбы с преступными схемами, Казахстан продолжает развивать свою репутацию как центра криптовалютных инноваций в Центральной Азии. В сентябре 2025 года была запущена Alem Crypto Fund, первый в стране национальный криптовалютный резерв. Для начала работы фонда была выбрана криптовалюта BNB, в партнёрстве с Binance Kazakhstan. Этот фонд будет служить основой для цифровых государственных резервов и предназначен для крупных инвесторов, создавая безопасную и регулируемую платформу для цифровых активов в Казахстане.
С точки зрения регулирующих органов, эти усилия позволяют Казахстану стать одним из первых государств в Центральной Азии, создающих государственный фонд криптовалют, что отражает стремление страны укрепить свою роль в мировом криптовалютном сообществе, одновременно гарантируя безопасность и прозрачность финансовых операций.
Заключение
Несмотря на жесткие меры по контролю за криптовалютной сферой, Казахстан продолжает активно развивать эту отрасль, создавая условия для безопасной работы цифровых активов. Тем временем, власти страны усиливают борьбу с преступными схемами и незаконными операциями, чтобы предотвратить отмывание денег и другие финансовые преступления. В будущем Казахстан намерен продолжить усилия по укреплению цифровой экономики и создать доверенную криптовалютную экосистему, способную привлечь крупных инвесторов и развивать технологические инновации в регионе.
