Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана утвердило новые правила, запрещающие банкам дистанционно выпускать и перевыпускать платёжные карты гражданам в возрасте от 18 до 21 года.
Теперь для получения карты этой категории клиентов необходимо лично обратиться в отделение. Для подростков 14–18 лет, пользующихся онлайн-банкингом, все операции будут требовать обязательного подтверждения родителями или законными представителями.
Инициатива направлена на борьбу с мошенничеством. Банки также обязаны хранить биометрические данные клиентов (фото и видео) не менее пяти лет после прекращения сотрудничества. Системно значимые финансовые учреждения должны внедрить искусственный интеллект для анализа транзакций и выявления подозрительных активностей.
Под усиленный контроль попадут владельцы пяти и более карт, нерезиденты без вида на жительство, молодые люди 14–25 лет без официального дохода, а также клиенты, оформившие карты в приграничных районах.
Дополнительные меры включают привязку всех счетов клиента к одному казахстанскому номеру телефона, зарегистрированному на портале eGov, и использование мобильного приложения банка только на одном устройстве. При выпуске новой карты банки обязаны запрашивать цель её получения и проверять соответствие операций заявленным целям.
В случае несоответствий клиенту присваивается высокий уровень риска, а при отсутствии бытовых платежей (ЖКХ, налоги) счёт может быть временно заблокирован для дополнительной проверки.
